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金融消費者權益知識專題

[2022年防范非法集資宣傳月(第三期)]

◆老年人如何防范非法集資陷阱 以老年人為詐騙對象是最近幾年非法集資活動的主要特點之一,因此,當老年朋友面對高額回報的宣傳時,特別需要提高警惕,不要輕信。 一要認清非法集資的本質和危害.天上不會掉餡餅,對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析,高收益往往伴隨著高風險。投資前要和子女或朋友商..

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[普及金融知識守住“錢袋子”(第三期)]

小自金融知識課堂(三) 老年人如何守護好自己的“錢袋子”! 隨著老齡人口逐漸增多,老年人如何守好自己的“錢袋子”?業內人士建議,老年人理財要關注以下幾點: 首先應考慮安全,以穩健賺取投資收益為主。并且隨著年齡增長,老年人發生意外和疾病的概率變大,不知道什么時候就急需用錢,所以不適合把所有的錢或..

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[2022年防范非法集資宣傳月(第二期)]

非法集資的犯罪手段詳解 1.承諾高額回報,編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。暴利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的手段。不法分子為吸引更多的群眾,往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息,然后用后集資人的錢兌..

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[普及金融知識守住“錢袋子”(第二期)]

小自金融知識課堂(二) 網絡交易安全防范 (一)常見的網絡支付方式 1.網上支付:指單位或個人通過電子終端,直接或間接向銀行業金融機構發出支付指令、實現貨幣支付與資金轉移的行為。根據支付指令發起渠道可分為網上支付、電話支付、手機支付等。網上支付是由客戶通過在商戶端選購商品確認訂單后點擊支付,跳轉..

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[2022年防范非法集資宣傳月(第一期)]

非法集資是指法人、其他組織或者個人,未經有關部門門批準,向社會公眾募集資金的行為。 目前我國刑法規定了四種非法集資類的犯罪,它們分別是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發行股票、債券罪和擅自發行股票、公司、企業債券罪。非法集資的手法花樣翻新,主要有以下六種典型手段: 一、假冒民營銀行的名義,借..

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[普及金融知識守住“錢袋子”(第一期)]

小自金融知識課堂(一) 很多傳單上發的理財產品收益很高,可以投資嗎? 高收益意味著高風險,收益率超過6%的就要打問號,超過8%的就很危險,10%以上就要準備損失全部本金。一旦發現承諾高回報無風險且無金融資質的理財公司,要相互提醒、積極舉報,讓各種金融詐騙無所遁形。 如果有人出錢買你的銀行卡,說是不會..

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[2022年銀行業普及金融知識萬里行活動(第三期)]

小自問答(三) 小Q:小自,你看我好幾張銀行卡吶,怎樣保管才安全! 小自: 請勿隨手放置銀行卡(賬戶),公共場合不要將銀行卡(賬戶)放在易丟失、易失竊的地方。同時,銀行卡(賬戶)作為您接觸賬戶資金的工具,僅限本人使用,請勿將您的銀行卡(賬戶)出租、出售、出借給他人使用。 此外,請將您的銀行卡(..

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[2022年銀行業普及金融知識萬里行活動(第二期)]

小自問答(二) 小Q:小自,現在電信詐騙犯罪分子花樣翻新,電信詐騙犯罪有哪些特點? 小自:電信網絡詐騙是犯罪分子通過電話、網絡和短信方式,編造虛假信息,設置騙局,對受害人實施遠程、非接觸式詐騙,誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬的犯罪行為。 犯罪的特點主要有以下幾種: (一)作案手法變化快。犯罪分..

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[2022年銀行業普及金融知識萬里行活動(第一期)]

小自問答(一) A:小自,個人金融信息有哪些? 小自:個人金融信息主要有6種。 1、個人身份信息 包括:個人姓名、性別、國籍、民族、身份證件種類及有效期、職業、聯系方式、婚姻狀況、家庭狀況、住所或工作單位地址及照片等。 2、個人財產信息 包括:個人收入狀況、擁有的不動產狀況、擁有的車輛狀況、納稅額..

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[防范和處置非法集資條例]

中華人民共和國國務院令 第737號 《防范和處置非法集資條例》已經2020年12月21日國務院第119次常務會議通過,現予公布,自2021年5月1日起施行。 總理李克強 2021年1月26日 防范和處置非法集資條例 第一章總則 第一條為了防范和處置非法集資,保護社會公眾合法權益,防范化解金融風險,維護經濟秩序和社會..

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[關于養老領域非法集資的風險提示]

近期,一些機構和企業打著“養老服務”“健康養老”等名義,以“高利息、高回報”為誘餌實施非法集資活動吸收老年人資金,給老年人造成嚴重財產損失和精神傷害,存在重大風險隱患。 一、養老領域的非法集資表現形式 1.以提供“養老服務”為名非法集資。一些機構明顯超過床位供給能力承諾服務,以辦理“貴賓卡”“會員..

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[“權利•責任•風險”3.15金融知識宣傳小課堂(四)]

征信小常識-花錢就能“修復”不良征信記錄?別信! 一紙信用報告,關系著每個人和企業的金融生活,一旦出現不良記錄就可能產生房貸等貸款通不過、個人或企業信譽受損等負面影響。因此,部分信息主體急于消除不良征信記錄,一些不法分子趁機以“征信修復、洗白、鏟單”“異議投訴咨詢、代理”為名招攬生意,收取高..

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[“權利•責任•風險”3.15金融知識宣傳小課堂(三)]

保障金融消費者八項基本權利,切實維護金融消費者的合法權益 (一)保障金融消費者財產安全權。 金融機構應當依法維護金融消費者在購買金融產品和接受金融服務過程中的財產安全。金融機構應當審慎經營,建立嚴格的內控措施和科學的技術監控手段,嚴格區分機構自身資產與客戶資產,不得挪用、占用客戶資金。 (二..

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[“權利•責任•風險”3.15金融知識宣傳小課堂(二)]

全面了解您的“權利·責任·風險” 一、增強風險責任意識,提升風險管理能力 (一)合理負債不越線,莫陷入“拆東墻補西墻”的債務怪圈。 為滿足自身的各種消費需求(如住房、汽車),個人或家庭在自身能夠負擔的范圍內主動尋求負債,是正常的經濟金融現象。負債(杠桿)是把雙刃劍,運用得當可以提前滿足需求、提..

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[“權利•責任•風險”3.15金融知識宣傳小課堂(一)]

熟知《金融消費者權益保護實施辦法》,保護自身權益! (一)關于信息披露的內容。 信息披露是保障金融消費者知情權的重要手段,金融機構應當披露的內容包括:金融消費者對該金融產品和服務的權益和義務,訂立、變更、中止和解除合同的方式及限制;金融機構對該金融產品和服務的權利、義務及法律責任;金融消費者應當..

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[2022年春節防范非法集資宣傳]

一、非法集資的定義和基本特征 根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號),非法集資是違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件,具體為: 非法性:未經有關部..

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[如何有效識別和防范非法集資]

一、如遇以下情形向公眾集資的,務必提高警惕: 1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的; 2、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的; 3、以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的; 4、以私募入股、合伙辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的; 5、以投資虛擬貨幣、..

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[反洗錢知識]

一、選擇安全可靠的金融機構 合法的金融機構接受監管,履行反洗錢義務,對客戶和機構自身負責。根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定,金融機構對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密,非依法律規定,不得向任何單位和個人提供,確保金融機構客戶的隱私權和商業秘密得到保護。 地..

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[支付結算]

一、防范買賣賬戶違法行為,保障自身合法權益 買賣銀行賬戶和支付賬戶行為對社會和個人危害巨大:一是買賣、出租、出借賬戶為電信詐騙、洗錢、逃稅、行賄受賄等犯罪行為提供滋生土壤,協助不法分子轉移資金,嚴重危害人民群眾財產安全和合法權益,損害社會誠信和社會秩序。二是為不法分子提供作案工具,給自己帶來巨大..

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[社?ㄡ烎~網站反詐公眾提示]

溫馨提示:尊敬的客戶您好,近期有不法分子冒充社保中心發送短信“您的社保賬戶未上傳電子審核,請于*月*日前打開b.famu.cc點擊在線辦理,過時將被注銷賬戶1此網站為不法釣魚網站,請勿點擊。如果收到有涉及個人信息及資金來往的短信,請通過官方渠道查實,切勿輕信!

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